父母低保子女能贷款买房在法律层面确实存在可能性，但实际操作中需高度关注地方政策的差异性。根据《社会救助暂行办法》相关规定，低保资格的审核与家庭经济状况挂钩，而子女购房行为可能触发对父母经济条件的重新评估。例如，部分一线城市如上海、深圳等地，若子女贷款购房后登记有房产或车辆，民政部门可能依据动态审查机制取消父母的低保待遇；而一些三四线城市政策执行相对宽松，影响较小。总体而言，"父母低保子女能贷款买房"并非绝对可行，需结合地区具体规定综合判断。
实务中曾有一个典型案例：王某在广州市通过商业贷款购买了一套90平米的住房，其父母原享受每月800元的低保补贴。但由于广州实行严格的家庭财产联动核查制度，区民政局发现王某名下有房后，依据《广州市低收入家庭认定办法》取消了其父母的低保资格。相比之下，赵某在西北某县城贷款买房时，因当地仅审核直系子女收入且未将房产纳入关联审查范围，其父母的低保得以保留。笔者认为，这种差异本质上反映了地方政府在低保审核中的自由裁量权，虽体现了灵活性，但也可能导致政策执行的不公平。
需特别注意：若子女为公职人员、国企员工或高收入群体，"父母低保子女能贷款买房"的可行性会大幅降低。因为多数地区会将公职人员的稳定收入视为家庭共同经济来源，直接排除父母的受助资格。此外，部分地区甚至将女婿、儿媳的收入纳入计算范围（如浙江省某些地市），进一步增加了不确定性。
实务建议：首先建议子女在购房前主动向户籍地民政部门咨询政策细节；其次可考虑通过分户登记、财产独立公证等方式弱化经济关联性；最后提醒定期关注地方政策更新——例如江苏省已试点"收入扣除模型"，允许扣除子女购房负债部分后再计算家庭收入。
思考问题：随着跨省人口流动日益频繁，"父母低保子女能贷款买房"的政策是否应当建立全国统一的家庭经济责任认定标准？
