我国证券监管完善的对策探讨
随着我国金融市场的不断发展，证券行业作为金融市场的重要组成部分，其监管体系的完善显得尤为重要，以下将从几个方面探讨我国证券监管完善的对策。
一、拓宽证券公司融资渠道，优化资本结构
证券公司作为资本市场的重要参与者，其资金的筹集和运用对市场稳定具有关键作用，证券公司可以通过发行短期商业票据和向银行借用短期贷款来筹集流动资金，以满足日常经营需求，通过发行长期次级债来补充长期资金缺口，优化资本结构，资产证券化作为资本市场资金向货币市场资金转化的代表性产品，不仅丰富了资本市场产品结构，还提高了商业银行资金的流动性，有助于推动金融市场的多元化发展。
二、加强证券发行中的信息披露，严惩违法违规行为
信息披露是证券市场健康发展的基石，我国对证券发行中虚假陈述行为的发行人，主要采用行政处罚，以罚款形式为主，与非法所得相比，罚款数额相对较少，难以起到震慑作用，应加大处罚力度，提高违法违规成本，确保信息披露的真实性、准确性和完整性。
三、完善证券监管国际合作与协调，提升执法权力
证券市场的国际化趋势日益明显，加强国际合作与协调成为我国证券监管的重要任务，我国证券监管国际合作与协调的实体法与冲突法依据尚不完善，中国证监会的执法权力有待提升，为此，应加强与国际监管机构的交流与合作，借鉴国际先进经验，完善相关法律法规，提升我国证券监管的国际影响力。
我国股票上市与承销方面存在的问题与对策
一、股票上市定价问题
中国证券市场股票上市的发行存在两个问题：要么破发，要么上市首日涨幅过大，在目前采用市盈率定价的方法下，存在许多不足之处，本文试图对中国新股发行存在的问题进行讨论，从而找出适合中国特色的发行方式，股票上市定价是国际金融界公认的最具迷惑性的难题之一，而在股票上市的定价过程中，不可避免地要出现许多问题。
二、投资银行业务存在的问题
在开户环节、委托环节、资金存取环节和清算环节，投资银行业务存在问题，证券公司在承销股票、债券和金融衍生品等经营活动中，由于项目周期长，受市场不可预测因素影响，无法保证在规定时间内按事先约定的条件完成承销发行，从而造成证券公司垫付资金或由承销商变为股东而带来的损失。
三、中小企业板存在的问题
中小企业板的上市条件高，接近于主板市场，限制了新兴中小型企业的进入，中小企业板和主板市场一样，存在着大量非流通股，股权分置问题再次浮现。
四、股票承销商的问题
股票承销商作为特定资格的权力机构，通常属于证监会下属机构，公司上市或增发股票时，都需与承销商合作，承销商在合作过程中可能提出过高要求，如无偿转让股份等，导致合作失败。
我国证券公司发展的主要问题及未来对策分析
一、资产证券化的发展现状与问题
本文简介了资产证券化的概念和基本交易结构，从资产证券化的市场分类、发展动力、银行动机、产品定价、发起主体和基础资产等六个方面，分析了我国资产证券化的现状和问题，提出统一资产证券化法律和交易规则，扩大投资人范围，增强资产支持证券的流动性，并注意控制风险的建议。
二、上市公司整体素质参差不齐
上市公司整体素质参差不齐，影响市场健康发展，金融管制严格，人民币自由兑换未实现，限制市场活力，管理主要依赖行政手段，缺乏市场自我调节机制，效率低下，市场投机过度，风险大，扰乱正常投资秩序，上市公司运作不规范，机构投资者决策非理性，市场稳定性差。
三、证券市场管理能力不足
证券市场管理能力不适应证券市场发展的需要，具体体现为配股的随意性，中介机构不能真实评估上市公司的经济能力，证券投资方欺诈顾客或者违规投资等。
我国证券监管的不足与改进方向
一、证券监管国际合作与协调的不足
证券监管国际合作与协调的实体法与冲突法依据欠缺，中国证监会的执法权力不足，为此，应加强与国际监管机构的交流与合作，借鉴国际先进经验，完善相关法律法规。
二、监管职责不清晰
监管职责不清晰，主要表现在与中央有关部门职责分工不合理，按照我国《证券法》的有关规范，在中国境内股票、企业债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法，政府债券的发行和交易，由法律、行政法规另行规范。
三、法律法规不健全，市场监管力不够
对证券市场的法律法规不健全，市场监管力不够，要使我国证券投资基金市场得于正常化、规范化发展，就需要有特定的法律法规去约束和规范，可是目前我国证券投资基金业监管的法律体系尚未完全建立起来。
四、投资者利益保障不足
对投资者利益往往不能提供充分的保障，管理者的非超脱地位，使证券业的公正原则难以得到充分体现，缺少强有力的立法作后盾，管理手段软弱，导致券商违规行为时有发生，没有专门的管理机构协调全国证券业的发展，区域市场之间很容易产生摩擦，导致混乱局面。
五、机制缺陷限制了基金在操作上的灵活性
机制缺陷限制了基金在操作上的灵活性，比如有持仓限制，不易做空，投资者还没能正确认识基金，投资者教育要不断推进，证券投资基金品种比较单一，随着资本市场的不断发展，会逐步完善相关体系。
我国证券监管体系在不断完善的过程中，仍存在诸多不足，为促进证券市场的健康发展，有必要从多个方面加强监管，提高监管效能。
